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【凡人が株式投資を確実に成功させるコツ14】買い増しの重要性とそのリスク管理

資産を大きく増やすのに買い増しは大事だが あとからみるとはっきりわかるけど 利益は株数に比例します。 だから長期で保有して大きな値上がり利益を得るには買い増しして株数を増やしていくのは理屈ではよくわかります。 下はこの10年で大きく上昇したVビ…

【凡人が株式投資を確実に成功させるコツ13】買い増しのリスク管理

買い増しは最初に買うより緊張感がなくなる 最初の買いが成功したらすぐに次の買い増しを準備したいですね。 しかし買い増しの重要性はあまり語られることがないです。特にリスク管理については。だから今回はリスク管理を中心にまとめました。 スポンサーリ…

【凡人が株式投資を確実に成功させるコツ新12】買いのタイミングは?

将来は見通せないが損切りの確率を減らすことはできる 1 買うタイミングは関係ないという次のような意見もあります (1)どんなに時期を選んでも将来は見通せないから意味はない (2)買値の多少の差は長い投資期間では大きな意味を持たない (3)一時的…

【凡人が株式投資を確実に成功させるコツ新11】リスク管理の習慣をつけたい

前回までのリスクに関してまず整理・確認すると 1 インデックス投資についてはリスク管理は不要・・・ただし個人的見解 2 個別株投資については必要 3 損切り価格の設定をしておくかどうかはその人なりのルールによる 逆指値設定or手動で損切り スポンサ…

【凡人が株式投資を確実に成功させるコツ新10】個別株のリスク管理は難易度が高い

インデックス投信のリスク管理は不要と思っています リスクとは損をする可能性のことです。 1千万投資していて10%下落すると百万円の損が出ます。これがリスクです。 1 インデックスの場合はずっと保有が正解、暴落でも売らないこと 米国株は長期的には…

【凡人が株式投資を必ず成功させるコツ新9】個別株特有のリスクを計算に入れよう

リターンにばかり気にして個別株のリスクを忘れないようにしよう インデックスをベースにして一部をリターンがいい個別株での運用を目指すところまででした。 スポンサーリンク // 1 リターンだけ見ると個別株がいいように感じる 仮に私が選んでいるインデ…

【凡人が株式投資を確実に成功させるコツ新8】なじみのある銘柄を選ぶメリット・デメリット

個別株を選ぶ時の条件をまとめると 1 リターンがインデックスの1.5倍以上が期待できる。 2 ワイドモートを持っている 3 時価総額が千億ドル以上ある でした。これを主に米国の会社から探します。 スポンサーリンク // 初めに私が現在選んでいる6銘柄…

【凡人が株式投資を確実に成功させる方法新7】個別株参入、自己中目線はリスク大

レッドオーシャンの個別株参入の前に 1 80%以上の個別株がインデックスを下回る 2 期間が長くなるほど下回る確率は増える 3 プロが選定したもの という米国市場での圧倒的な事実があります。 ♣正確にはアクティブファンドの勝率 個別株参入には心して…

【凡人が確実に株式投資を成功させるコツ新6】大企業を選ぶメリット

今回は大企業を選ぶメリットです 前回の「ワイドモートを持つ企業」とダブって念押しになりますが スポンサーリンク // 1 具体的には時価総額が1000億ドル(10兆円)以上の会社 業界トップでもそれ以下の場合は仕方ないですが、水道株とかです。電力…

【凡人が確実に株式投資を成功させるコツ新5】ワイドモート企業は長期的には過小評価されている

インデックスを中心にすると負担が軽くなる インデックスが一般的でなかった頃は株式投資は人によって天国と地獄でした。 平均のリターンの人はいなかったのです。 少数の成功者と多数の失敗者です。 特に長期低迷の日本株では成功者の割合は少なかったです…

【凡人が確実に株式投資を成功させる方法新4】インデックスを活用して市場平均は必ず上回る

株式投資で昔と現在で決定的に進歩した分野があります それはインデックス投信、ETFです。 世界の株式市場の55%を占める米国市場で存在感の高い3つの投信、ETFをご存知ですか? S&P500インデックスに住居した次の3つです。 VOO年間経費0.03%配当1.9…

【凡人が確実に株式投資を成功させる方法新3】市場を正しく選ぶ

こんにちは 久しぶりの投稿です。 株式投資で特別な能力や資質のない凡人が確実に成功する方法を考えます。 私は凡人です。 スポンサーリンク // 1 期待リターンが高い市場を選ぶ。 平成の30年で東京市場を選んでいれば配当を除いて40%の下落になって…

【凡人が投資を成功させるコツ新2】積立てNISA、イデコの利用法

国からの追い風の積立NISAやイデコを生かす 1 積立NISAは有利な制度 積立NISAは年額40万円の積立が可能です。20年の制度ですが延長が見込まれます。 スポンサーリンク // (1)税制上の有利制 期間内の投資の値上がりには課税されないという有利さがあ…

【凡人が投資を成功させるコツ新1】リタイアまでに必要な投資額

とりあえず凡人シリーズを書き直し整理します。 本当は全部の過去の記事を書き直して整理してコンパクトにまとめたいのですが、とりあえず最近書いた「凡人」シリーズを書き直して整理してまとめます。 スポンサーリンク // 「凡人が投資を成功させるコツ」…

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毎日の投資の出来事について書いた別ブログ チンギスハンのブログ があります。どうぞご覧ください。読者登録もお願いします。 チンギスハンの安心の資産運用コンテンツ 大きく分けて【資産運用】と【リタイア生活と節約】があります。 文字が青色になってい…

【凡人が投資を成功させるコツ】リタイア後に無理なく引き継げる株式投資

リタイア前は「資産最大化」が最適戦略 年金では足りない問題が表面化しています。 それに対する備えは、特に余裕のある人を除けば「資産最大化」が最適戦略です。 理論的には数名柄による個別株集中投資が一番です。 しかし素人、凡人にはハードルが高いで…

【凡人が成功する投資】四半期決算のチェックとつまづいた銘柄の入れ替え

個別株のリターンはインデックスの1.5倍以上がルールです 個別株のリスクがあるのでインデックスの1.5倍以上がルールです。 ハイテクの場合はVGTの1.5倍以上です。 現在の「超秘密の銘柄群」の個別株6銘柄もその条件をクリアしています。 しかし将…

【凡人が投資で成功するコツ】投資法にこだわると成功確率は低くなる2

自分を◯◯投資家と限定するのはもったいない ブログのキャラ作りとしてならありですが、実際には投資行動を自ら限定して窮屈になります。 景気拡大期に自分は「バリュー投資家」だからと地味な株ばかりを保有するのはチャンスを取り逃します。 逆に景気後退期…

私の選んだ【超秘密の9銘柄】過去のリターンデータ付き

【超秘密の銘柄群9つ】は現在進行形での自分の理想です。 チンギスハンのブログにも書いたのでダブりもありますが。 超秘密はギャグです。ヤフーファイナンスのポートフォリオの名前が以前のバージョンが秘密の銘柄群だったのを更新したので【超秘密】にな…

【凡人が成功する投資のコツ】投資法にこだわると成功確率は低くなる1

投資家の心をつかむ人気のある投資法は存在する 投資を志して実践して行く過程で必ず通る道があります。 日本株だと「優待株」「高配当株」であり米国株では「高配当株」です。 スポンサーリンク // それらが良くないわけでは決してありません。 しかし投資…

【凡人が成功する投資のコツ】配当にこだわると成功確率は低くなる、こだわり編1

適切な市場ではepsだけが注目される→配当にこだわるのは非合理 スポンサーリンク // プロは決算発表ではepsに一番注目します。次が売上げ。 epsはご存知のように稼ぎを株数で割ったものです。 それを株価で割ったものが「株式利回り」です。 といっ…

全米投信が全世界よりリスクが少なく有利と思う理由

世界全体に投資するのが一番分散が効いている 一番シェアが多い米国でも55%です。日本は8%です。 日本株だけへの投資はリスクがあります。 世界全体に投資するETF、投信があります。 ドルからだとVT、日本円からだと楽天全世界とかスリムオールカントリ…

凡人はインデックスならいつ買ってもOK、ただし売りは厳禁

凡人がインデックスを買うのはいつでもOKと思う理由 スポンサーリンク // 下は過去10年のS&Pのチャートです リーマンショックの1年後からです。 長期的には右肩上がりで上昇しており、最近になって上下があるが、投資は十分に報われています。 10年前に…

凡人は最高値で株を売ってはいけない理由、むしろ買うべし

「安値で買って高値で売る」は凡人には間違い スポンサーリンク // よく言われることですが凡人には無理だしすべきでないと思っています。 その理由は 最高値更新は株を売るのに最も適さない時 と思うからです。 それは「最高値」の特殊性にあります。 好調…

凡人には「市場目線」が成功率が高いが条件もある

私達はバフェット伝説に惑わされている スポンサーリンク // 久しぶりの投稿です。長く投稿していないのに読んでくださってありがとうございます。 さて投資をするものならバフェットを知らない者はいません。そして大きな影響を受けています。私もそうです…

凡人が確実に株式投資を成功させる方法その7 効率的かつ楽に買うには

こんにちは 凡人の私が差し出がましくも書いているこのシリーズも終盤です。 スポンサーリンク // 今まで①長期のバイアンドホールド、インデックスは永久保有 ②売りは特別な場合を除いてしない、方針を書きました。 個別株の業績不振での売り、乗り換えでの…

凡人が確実に株式投資を成功させる方法その6 リターンをアップさせる個別株投資、ハイテク編

こんにちは 今日は前回の続きです。ハイテク編です。 スポンサーリンク // ※以下の記事は過去の上昇率を元にしています。今後も同様の上昇が続く保証はありません。 ハイテクは上昇率の高いものが多い 時価総額 株価 予想PER 配当 5年上昇率 年換算 千億ド…

凡人が確実に株式投資を成功させる方法その5 リターンをアップさせる個別株投資、非ハイテク編

こんにちは 凡人の私が書く凡人シリーズです。 スポンサーリンク // 前回までの要点は 1 米国株市場がここ10年は一番強い 2 市場平均は必ず上回ろう→インデックスで解決 当分伸びが期待できるハイテクETFのVGTを半分入れるとより強力になる。 3 資産最…

凡人が確実に株式投資を成功させる方法、その4 売買でもうけない。利益確定をしない。

こんにちは 凡人の私が書くシリーズです。 スポンサーリンク // 私が過去にすべて実践できたわけではないですが現在最強と考えているものです。 さて前回までの結論を書くと 1回目・・・市場を正しく選ぶ→米国市場がベスト。 2回め・・・市場平均は必ず上…

凡人が確実に株式投資を成功させる方法、その3 ドライに合理性を追求

こんにちは 凡人の一人の私が書いてます。 今回は、合理性の追求です。 スポンサーリンク // はじめに 株式投資の本には「自分の感情に支配されてはならない」と必ず書かれています。 株式が暴落して周りみんなが悲観している時に「強気に買い向かう」行動と…